保険会社の集客・営業成功率を高める５つのコツ＆集客ツールのご紹介【2024年最新版】

【保険会社営業成功のコツ】ファミリー層の集客率・成約率をアップさせるコツ５選

ファミリー層の求める保険営業とは? お客様に寄り添い、信頼度の高い営業を実現しましょう

こんにちは。子供向けイベント専門17年の株式会社ピコトンです。

お子様のいるご家庭では、将来を見て自身の保険について見直される方が多く、出産や子育ては保険を検討する大きなタイミングとなります。

今回の記事では、その大切な「保険」を扱われる営業担当者さまに向けて、保険営業の成功を高める５つのコツとファミリー層へのアプローチに便利な集客ツールをご紹介させていただきます。

約８割の人が生命保険に加入。20代は約50%の加入率

現在、日本人の生命保険の加入率は平均して男性では77.6％、女性では81.5％となっており、男女ともに50代が最も高く、20代の生命保険への加入率は50%前後です。

参照：公益財団法人生命保険文化センター「リスクに備えるための生活設計」

近年、保険会社や保険ショップは窓口が増え、どの保険会社も新規顧客獲得のための営業や、お客様に継続して喜んでいただくためのアフターフォローに力を入れているのではないかと思います。

「保険」は利用されるお客様の人生に長く寄り添う商品であり、その保険を扱う保険営業担当者さんはライフプランナーと称されるように、お客様と長期の関わりとなるため、保険の内容だけでなく担当者の人柄を厳しい目で判断されることが多いです。

個人のお客様への保険営業・訪問営業は、現在あまり主流の保険営業ではありませんが、初めてお客様に保険の内容を説明する時や、顧客となったお客様に接する時の姿勢は、常にお客様の厳しいチェックの目があると考えてよいでしょう。

しかし、保険営業の担当者としてお客様に喜ばれるサービスを提供し、信頼を得ることができれば、ライフプランナーとして生涯関わる関係となり、横の繋がりから家族・友人間でのご紹介をいただけ、さらなるお客様の契約に繋がります。

ぜひ、今回ご紹介する内容をお客様に向けた保険営業の参考にいただければ幸いです。

保険会社の営業成功率を高めるコツ〈１〉お客様から信頼される立ち振る舞いをしましょう

新規のお客様に向けた保険営業、既存のお客様に向けたアフターフォローの、どちらにも共通して大切となるのは、「お客様の信頼を得る」ことです。

お客様にとって一生の買い物となり、また、さまざまな保険会社の選択肢があふれている現在は、保険のシステムそのものの魅力だけでなく、保険営業担当者自身がお客様から「保険のことはこの人に任せれば安心!」と思ってもらえることや「保険の相談はこの人にのってもらいたい!」と感じてもらえることが何よりも大切となります。

保険会社の営業成功率を高めるコツ〈２〉コンプライアンスに細心の注意を払いましょう

続いて、保険営業の成功にとって大切となるのが、コンプライアンスを遵守すること。

１件のクレームがＳＮＳを通して保険会社全体の評価を下げてしまうこともあり、また、口コミやお客様同士の紹介で入会の判断を行うことが少なくない保険業界では、コンプライアンスには一層注意を払う必要があります。

もちろん保険営業の場だけに留まらず、ビジネスの現場では大切となるコンプライアンスですが、保険営業の際には特に以下のことに気をつけてお客様に接するのが望ましいです。

・保険の内容や契約に関して、事実と違うことを話したり、意図的に事実を隠した形での案内をしない。
・お客様の不利益になることを意図的に隠した状態で、加入を勧めない。
・他社の誹謗中傷や、他社を下げて自社を上げるような説明をしない
・「実は他社では……」といったような他社の内情について話さない。
・身だしなみや丁寧な言葉遣いを行い、悪い印象を持たれないように気をつける。

保険会社の営業成功率を高めるコツ〈３〉ネガティブな言葉を使わない

保険というサービスの形態上、事故や病気といった、もしもの出来事を想定した話となり、どうしても暗い内容になりがちです。

お客様の不安を助長させるような営業を行うのではなく、お客様に安心していただくためのサービスを提供するという気持ちで営業を行い、ネガティブな言い回しは極力避けたり、別の言い方に変換してお伝えすることを心掛けると良いでしょう。

保険会社の営業成功率を高めるコツ〈４〉早急・過剰な加入を勧めない

保険営業にて、契約・加入という気持ちが前のめりに出すぎてしまうと、お客様もサービスに対して疑念を持たれたり、嫌な気持ちを持たれます。

過剰な保険営業を勧めるよりも、お客様の生活の問題点を把握し、足りてない部分となる保険をご提案する気持ちが望ましいでしょう。

また同様に、新規のお客様であれば、初回で全ての契約を簡潔させる気持ちでいるよりも、複数回に分けて面談をして、お客様にとって適確なサービスを提供することで、お客様に信頼されて長期にわたり良好な関係を築けます。

保険会社の営業成功率を高めるコツ〈５〉お客様の望んでいること、喜ぶことは何か考える

お客様と保険営業担当者で、複数回の談話を重ね、目の前のお客様が喜ぶことは何かを考えることも大切な要素です。

そのお客様の健康状況や生活の状況を知るのはもちろん、趣味や家族との関係などを鑑みて、どのようなサービスを提供すればお客様が喜ぶか考えていきましょう。

保険というサービスの形態上、特にお客様のパートナーやお子様、お孫さんといった家族との関わりを鑑みてサービスを提供するという気持ちはとても大切です。お客様本人だけでなく、ご家族に喜んでもらえるサービスを提供できれば、そのままお客様の満足度へと繋がります。

保険会社の営業成功率を高めるコツ〈まとめ〉

保険会社の営業成功率を高める５つのコツ、いかがでしたでしょうか?

お客様と保険営業担当者との関係性がとても大切となる「保険」というサービスでは、会話の内容や言葉遣いなどに注意を払いながら、お客様に信頼され、喜ばれることを考えて関係性を築いていきましょう。

続いて、保険会社や保険ショップのお客様に向けた集客・サービスにオススメなツールのご紹介をさせていただきます。

保険会社・保険ショップの集客プロモーションにおすすめな子供向けツール

Myおうちバッグの完成品を持って笑顔の姉妹 — 保険ショップにの集客プロモーションにおすすめな子供向けツール

お客様と保険会社・保険ショップとの接点を増やすための集客プロモーションツールとして弊社株式会社ピコトンが提供するのが「子供向け工作キット」です。

店舗でのお客様集客ツールや、お客様感謝イベントでの集客ツールとして、これまで多数の保険ショップでご活用をいただいており、子供を持つファミリー層のお客様に喜ばれている商品ばかりです。

子連れの親御さんが保険窓口やイベントに立ち寄るハードルをグッと下げ、楽しい時間を過ごすことで保険会社への印象をアップさせ、その後の契約などをスムーズに行う一助となる「子供向け工作キット」を使用したイベント開催はいかがでしょうか?

■子供向け工作キットの使い方一例
・保険ショップの来場ノベルティとしてお渡しして、商談時にお子様に工作を楽しんでもらう
・保険会社の「お客様感謝イベント」にて、小さなお子様のいる親御さま向けイベントツールとして活用
・保険会社のアフターサービスや特典としてプレゼント

保険営業・集客ツールの使い方〈１〉来場ノベルティ・商談アイテムとして活用

保険営業はもちろん、新規加入やプラン変更の際には「時間」がかかりますよね。

未就学児のお子様などは、すぐに泣きだしてしまうこともあり、その不安からお子様を連れて保険の窓口へ足を運ぶことが難しいお客様も多数いらっしゃいます。

そんな時も、お子様が楽しめるアイテムがあれば、親御さんも進んで保険の窓口へ足を運ぶことが可能です。

個包装の工作キットが勢ぞろい！ — 保険ショップの集客率・成功率をアップさせる工作キット

弊社でご提供をしている「子供向け工作キット」は、１人分の材料が袋の中に入った個包装キットとなっており、お渡しが簡単。

子供たちに大人気の楽しさが詰まった工作キットとなっていますので、来場した親子のお客様に「来てよかった!」と思ってもらえるアイテムです♪

キッズスペースのある店舗はもちろん、親御さんと同じテーブルで工作が取り組めるようなアイテムばかりですので、商談や説明を受ける親御さんも安心して保険営業担当者さんとの会話に集中することができます。

さらに、こちらの『ピカッと! 安全キーホルダー』は、キットにデザインシールが入っているので、ハサミなどの道具を使わずに作ることができます！

必要に応じて工作に必要な道具がまるっと一式入った「レンタル道具セット」もオプションでご提供をしていますので、道具の準備コストをグッと下げることができます。

▼便利な「レンタル道具セット」の詳細はこちら

「イベント楽々！レンタル道具セット」バナー — 「レンタル道具セット」の詳細はこちらをご覧ください

保険営業・集客ツールの使い方〈２〉お客様感謝イベント企画や、入会特典に活用

各保険会社さまが開催される「お客様感謝イベント」をはじめとした、入会後のお客様に向けた特典として、こちらの工作キットを活用した集客イベント開催もオススメです。

簡単工作ながら、作りごたえ抜群の工作キットは、子供だけでなく、親御さんにも「こんないいものが作れるの??」と喜んでもらえる満足度の高いアイテムばかりです。

「本物の鉱石を使った万華鏡工作」「走る車の工作」「エコバッグ作り」「反射板を使ったキーホルダー作り」など、多数のラインナップをご用意していますので、季節や会場の雰囲気に合わせたご検討をいただければ幸いです。

▼集客ツールにおすすめな工作キット一覧はこちら

株式会社ピコトンの工作キットの価格一覧バナー — ピコトンの工作キット一覧はこちら

オンラインイベント企画で各家庭と保険会社の懸け橋に

弊社が提供するプランには、専任講師が工作のレッスンを行うオンラインイベントのご用意もあります。

保険加入者さまへのアフターサービスとしてキッズイベントデーを設けたり、受講できる講座の1つとしてご利用いただくことができますので、大変オススメなオプションです。

事前にお客様のご家庭に工作キットを配布して、およそ30店舗と各ご家庭をモニターでつなげて一緒に工作をするオンラインレッスンを行った例もあり、企業さまを中心に多数ご利用いただいています。

▼オンラインイベントの詳細はこちら

【保険営業・集客ツール】オススメ商品〈５選〉をご紹介！

保険営業・集客ツールその１：道具なしで制作できる万華鏡工作

『クリスタル万華鏡』工作の完成品2つが並んでいる様子 — 保険営業・集客ツールその１『クリスタル万華鏡』

ハサミものりも使わずに作ることができる工作キットなので、小さなお子様がいるファミリー層への提供にぴったりな『クリスタル万華鏡』です。

子供向け工作キットの『クリスタル万華鏡』ですが、大人の方に向けたワークショップとしても人気のアイテムとなっています♪

『クリスタル万華鏡』工作キット — 保険営業・集客ツールその１『クリスタル万華鏡』

キットの中には「水晶」や「アメシスト」などの本物の鉱石がセットになっており、キラキラの宝物のような作品づくりが可能!

説明書となる「子供向け作り方シート」もセットなので、お子様は集中して工作に取り組むことができ、保険ショップの担当者さまはお客様とのスムーズな商談を実現いただくことができます。

『クリスタル万華鏡』の工作を楽しむ子供たち — 保険営業・集客ツールその１『クリスタル万華鏡』

オプションで保険会社・保険ショップのロゴを印刷した特別シールの作成や、万華鏡に巻くシートをオリジナルの絵柄に変更などのＯＥＭ対応も承っていますので、お気軽にご相談ください♫

保険営業・集客ツールその２：道具なしで制作できる「走る車」の工作キット

『走る! デザインカー』の広報画像 — 保険営業・集客ツールその２『走る! デザインカー』

こちらの工作キットも、ハサミやのりなどの道具を使わずに作れる「車」の工作キット『走る! デザインカー』です。

動く工作は男女問わず子供たちに大人気! プラモデルのように段ボールを組み立てたら、カラフルなシールでデコレーションすることで、自分だけのオリジナルデザインカーが作れる工作キットです。

『走る! デザインカー』の工作キットの中身 — 保険営業・集客ツールその２『走る! デザインカー』

工作が終わった後も、子供たちは完成品を使って遊ぶことができるので、保険会社イベントの商談にて、お客様との長時間のやりとりにも最適なキットです。

『走るデザインカー』の段ボール製パーツを集中して組み立てる男の子 — 保険営業・集客ツールその２『走る! デザインカー』

保険営業・集客ツールその３：簡単工作『ピカッと！安全キーホルダー』

安全グッズとしても注目度の高い「リフレクター(反射板)」を素材にしたキーホルダーを、シールを使って自分でデザインする工作キットの『ピカッと! 安全キーホルダー』です。

ハサミ不要のデザインシールが入っているので、小さなお子様からでも楽しめます♪

「ピカッと！安全キーホルダー」セール中！ — 保険営業・集客ツールその３『安全キーホルダー』

現在、900会場突破記念セールとして、30％OFFの価格でご提供中! 大変お得な工作キットとなっています♪

保険営業・集客ツールその４：オリジナルのバッグづくり『キッズエコバッグ』

たくさん物を入れられる「キッズエコバッグ」 — 保険営業・集客ツールその４『キッズエコバッグ』

キャンバス素材の丈夫な布製バッグに、ペンを使って自由にお絵描きして作る『キッズエコバッグ』は、SDGsをテーマにしていることからも、多数の企業さまにご利用いただいている人気アイテムです。

お絵描きをするだけでなく、付属のステンシルシートを使って、デザイン的な模様を描いていくことも可能な工作キット。
付属の「おうち型フェルト」も子供たちに人気のワンポイントです♪

キッズエコバッグに絵を描いている様子 — 保険営業・集客ツールその４『キッズエコバッグ』

保険営業・集客ツールその５：ロゴ入れ簡単！おまとめ注文でお得な『くるっと工作ブック』

リーズナブルに保険会社・保険ショップのロゴ入りのノベルティを用意できるこちらの商品もオススメ!

2021年キッズデザイン賞受賞、2023年に特許取得の、A4冊子を直接ハサミで切って立体作品を作る『くるっと工作ブック』です。

本の中央を切り抜いたら、周りにあるパーツでデコレーション♪
2023年現在、11種のシリーズをご用意しており、季節や会場の雰囲気に合わせてシリーズを選択いただけます。

100冊 20,000円からご購入いただけて、１冊あたり200円ととってもリーズナブル。

表紙や裏表紙に保険会社や保険ショップのロゴ入れをするオプションは、通常５万円～の有料オプションですが、1000冊以上のご注文でロゴ入れ無料となりますので、各店舗分を一括納品でご注文いただければ、さらにお得にご利用いただけます。